Блокировки на биржах
Криптобиржи противостоят нелегальной деятельности: блокируют кошельки за несоблюдение KYC/AML, поступления от высокорисковых источников (миксеры, санкционные адреса) и подозрительные паттерны.
Даже добросовестные пользователи могут попасть под блокировку, если их средства связаны с «грязной» криптовалютой.
Не ждите блокировки: проверяйте риск заранее
Сегодня происхождение средств и нужные отчёты можно собрать в КоинКит.Мы не снимаем блокировки, но факты из отчётов помогают в диалоге с биржей и повышают шанс на положительное решение.
Этот гайд — краткая памятка по защите кошелька и действиям при проблемах.
2025 год
выявлено более 2300 криптопирамид
2024 год
OFAC заморозил более 1000 криптокошельков
Как избежать блокировки
Один сомнительный перевод — и под угрозой весь кошелёк: блокировки, комплаенс-проверки, в ряде юрисдикций, уголовные претензии. Проверяйте контрагентов заранее.
Эти 6 правил спасут ваш кошелек от блокировок на бирже:
-
1
Всегда проверяйте адреса до депозита. Используйте АМЛ-сервисы для анализа уровня риска кошелька контрагента до/после любой операции;
-
2
Избегайте сомнительных источников и убедитесь, что входящие средства не связаны с миксерами, даркнетом, казино или санкционными адресами. Обязательно проверьте адрес на уровень риска.
-
3
Документируйте каждую сделку — сохраняйте отчеты о проверке адресов и транзакций с указанием общего риска и связей с участниками рынка. Это поможет доказать вашу добросовестность в случае проблем;
-
4
Пробная транзакция — это база. У каждого обменника свой комплаенс и подстроиться под каждый невозможно. Поэтому следует отправить небольшое количество активов перед крупным переводом;
-
5
Не используйте «буферы» и одноразовые адреса для сокрытия происхождения — за это блокируют. Принимайте средства только после проверки контрагента, а сомнительные переводы отклоняйте.
-
6
Настройте профессиональный мониторинг — используйте инструменты для отслеживания собственных адресов с получением уведомлений при изменении их риск-профиля.
Как КоинКит Лайт может в этом помочь
Предотвратите блокировку средств на бирже с помощью комплексного подхода диверсификации рисков с КоинКит Лайт:
-
PDF-отчет
Сохраняйте PDF-отчет, который всегда можно сформировать после АМЛ-проверки адресов и транзакций в КоинКит;
-
API интеграция
Ваш бизнес не успевает с АМЛ-проверками? Автоматизируйте их с КоинКит API. Инструмент интегрируется в бизнес-процессы, учитывает ваши настройки Риск-профиля и сверяется по общим АМЛ-базам. Он будет выявлять любые подозрительные входящие и исходящие транзакции;
-
Риск-профиль
«Риск-профиль» – это один из наших инструментов. Вы выбираете каких участников рынка отслеживать (например, санкционные адреса или миксеры), устанавливаете порог риска для каждого, а КоинКит будет автоматически мониторить изменения. Это экономит часы времени;
-
Телеграм бот
Мгновенные оповещения о рисках — прямо в Telegram. Когда КоинКит фиксирует:
- рискованные действия отслеживаемых контрагентов;
- операции выше заданных вами порогов, —вы сразу получаете уведомление и открываете отчёт в один клик.
Вы получите моментальное оповещение в мессенджер. Объединяйте счета Лайт и Бот и анализируйте адреса там, где удобно именно вам — в Личном кабинете или в Телеграм.
-
PDF-отчет
Сохраняйте PDF-отчет, который всегда можно сформировать после АМЛ-проверки адресов и транзакций в КоинКит;
-
API интеграция
Ваш бизнес не успевает с АМЛ-проверками? Автоматизируйте их с КоинКит API. Инструмент интегрируется в бизнес-процессы, учитывает ваши настройки Риск-профиля и сверяется по общим АМЛ-базам. Он будет выявлять любые подозрительные входящие и исходящие транзакции;
-
Риск-профиль
«Риск-профиль» – это один из наших инструментов. Вы выбираете каких участников рынка отслеживать (например, санкционные адреса или миксеры), устанавливаете порог риска для каждого, а КоинКит будет автоматически мониторить изменения. Это экономит часы времени;
-
Телеграм бот
Мгновенные оповещения о рисках — прямо в Telegram. Когда КоинКит фиксирует:
- рискованные действия отслеживаемых контрагентов;
- операции выше заданных вами порогов, —вы сразу получаете уведомление и открываете отчёт в один клик.
Вы получите моментальное оповещение в мессенджер. Объединяйте счета Лайт и Бот и анализируйте адреса там, где удобно именно вам — в Личном кабинете или в Телеграм.
Если блокировка уже произошла
Когда средства уже заблокированы, важно действовать быстро. В первые 24 часа выполните следующие шаги, чтобы повысить шансы на разблокировку:
-
Не отправляйте новые средства на заблокированный адрес
-
Соберите документы: ID аккаунта, скриншоты, txID, объяснение источника средств
-
Проверьте транзакции через КоинКит
-
Сформируйте PDF-отчет по результатам проверки
-
Составьте грамотный запрос в поддержку. Пишите фактично, кратко и по пунктам, приложив отчеты и все документы
-
Будьте готовы предоставить дополнительные подтверждения по запросу
Все это требует больших усилий, но с весомыми доказательствами шансы реальны. Хотим предупредить вас, что это затратит много времени и никто не может гарантировать разблокировки активов на 100%.
КоинКит ПРО
Для компаний, работающих с криптовалютами, риски блокировок могут нанести серьезный ущерб.
В КоинКит ПРО есть инструменты глубокой аналитики для автоматизации АМЛ-комплаенса и минимизации рисков для бизнеса
-
Мгновенная проверка
Мгновенная проверка риска контрагентов и транзакций в режиме реального времени;
-
Визуализация
Визуализация связей и отслеживание движения криптовалюты на анализируемом адресе. Графы можно строить до тысячи шагов назад;
-
Мониторинг
Продвинутый мониторинг с мгновенными уведомлениями о любых изменениях риск-профиля;
-
API
API-интеграция для автоматизации бизнес-процессов и безопасности кошельков 24/7;
-
Тысячи адресов
Специализированные библиотеки адресов и настраиваемый мониторинг для конкретных нужд бизнеса;
-
База данных
Самая полная база данных по СНГ рынку и санкциям.
Заключение
Регулярные АМЛ-проверки и профилактика обходятся значительно дешевле, чем разбирательства с заблокированными активами. Безопасность в криптоиндустрии — это не паранойя, а необходимость, и правильные инструменты делают этот процесс максимально простым и эффективным.